금융상품 방문판매 강화된 규율 내용 공유

금융상품 방문판매란

2022년 12월 8일부터 금융투자상품의 방문판매가 가능해졌다. 영업점 이외의 장소에서 고객에게 계약의 체결을 권유, 청약, 판매하는 것을 말한다. 전화 권유 판매, 영상 통화 또는 컴퓨터 매체를 통한 화상 권유 판매도 방문판매에 포함된다.

 

 

금융상품 방문판매 인력의 자격 요건

회사의 임직원 또는 회사로부터 투자권유 업무를 위탁받은 투자권유대행인이 금융상품 방문판매를 할 수 있다. 이 사람은 전문인력 자격을 보유해야 하며 매년 1회 실시되는 방문판매교육을 이수해야 한다.(2023년 1월 1일 시행)

 

금융상품 방문판매 대상 상품

투자성 상품, 대출성 상품 가능하다. 단 고난도 상품, 사모펀드, 장내외 파생상품은 방문판매 금지다.

 

고객이 먼저 권유를 요청해야 가능하다. 근거를 마련하기 위해 서면확인 또는 녹취록을 남기게 된다. 고객에게 전화나 문자로 금융상품 방문판매 실시계획을 안내해야 한다.

 

 

 

금융상품 방문판매 절차 사전 안내

고객의 개인정보를 어떻게 취득하게 되었는지 자신의 성명, 소속, 판매하고자 하는 상품의 종류, 방문 예정 시간 및 장소를 고지해야 한다.

 

투자권유대행인인 경우 계약체결의 권유만 가능하다.(투자권유대행인의 업무 범위는 회사마다 다를 수 있음) 사전 안내를 받은 후 고객은 거절할 수 있다.

 

방문판매시 본인확인을 위한 고객의 인증절차가 이루어져야 한다. 금융상품 방문판매의 규율이 강화된 것 같습니다.

 

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